【初心者向け】暗号資産のポートフォリオの組み方！失敗しない3つのコツ

暗号資産のポートフォリオをどう組めばいいのか悩んでいませんか？  

こんな悩みを解決します！  

本記事の内容  

本記事の信頼性  

筆者は2017年から暗号資産投資を始め、実際にポートフォリオ運用を実践しています。  

これまでに様々な投資手法を試しながら、長期的に安定したリターンを得てきました。  

その経験をもとに、初心者でも分かりやすく実践できる方法を解説します。  

今回は、暗号資産のポートフォリオをどのように組めばいいのか、具体的な例を交えながら詳しく解説します。  

この記事を読むことで、自分に合ったポートフォリオの組み方がわかり、長期的に安定した資産運用ができるようになります。  

ぜひ最後まで読んで、暗号資産投資をより楽しく、賢く運用していきましょう！  

ちなみに、筆者が使っている暗号資産交換所はコインチェックです。

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ポートフォリオの組み方は？初心者がやるべき3つのこと

暗号資産のポートフォリオを組むとき、何から始めればいいのか迷いますよね。  

初心者がまず押さえるべきポイントは、大きく3つあります。  

「分散投資」「リスク管理」「定期的なリバランス」 です。  

この章では、それぞれのポイントを詳しく解説していきます。  

① 資産を分散させる重要性を理解する

投資の基本は「リスクを分散すること」です。  

1つの暗号資産だけに集中投資してしまうと、その通貨の価格が急落したときに資産全体が大きく減ってしまいます。  

例えば、2022年の仮想通貨市場の暴落では、特定のコインに全財産を投じていた人が一夜で資産を失うケースもありました。  

そうならないためにも、ビットコイン・イーサリアム・ステーブルコインなど複数の資産を組み合わせることが重要です。  

投資の格言に「卵は1つのカゴに盛るな」という言葉がありますが、暗号資産も同じ考え方が当てはまります。  

② リスク許容度に応じた暗号資産の配分を決める

ポートフォリオを組む際は、自分がどれくらいリスクを取れるかを考える必要があります。  

例えば、短期間で大きなリターンを狙いたい人は、アルトコインの割合を増やすのもアリです。  

逆に、安定した運用をしたいなら、ビットコインやステーブルコインの比率を高めると良いでしょう。  

一般的に、初心者には「ビットコイン50%・イーサリアム30%・ステーブルコイン20%」といったバランスが推奨されます。  

この配分なら、価格変動の大きい暗号資産と、安定資産の両方を取り入れることができます。  

③ 定期的なリバランスでポートフォリオを最適化する

ポートフォリオを組んだら、それで終わりではありません。  

市場の変動によって、資産の割合は常に変化するため、定期的なリバランス（調整）が必要になります。  

例えば、ビットコインの価格が急上昇した場合、ポートフォリオ内での比率が50%→70%に増えてしまうこともあります。  

この場合、一部のビットコインを売却し、イーサリアムやステーブルコインに振り分けることで、当初のバランスを保つことができます。  

初心者は「3か月ごとにポートフォリオを見直す」くらいのペースでチェックするのがおすすめです。  

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初心者におすすめの暗号資産ポートフォリオ例

ポートフォリオを組むとき、どんな配分がいいのか悩みますよね。  

特に初心者のうちは、バランスを考えながら資産を配分するのがポイントです。  

ここでは、リスクとリターンのバランスを考慮した3つのポートフォリオを紹介します。  

自分に合ったスタイルを見つけて、無理のない運用を目指しましょう！  

① 低リスク型ポートフォリオ（守り重視）

「まずは安全に運用したい」という人向けのポートフォリオです。  

低リスク型の特徴は、ビットコイン（BTC）やステーブルコインの割合を多めにすること。  

例えば、「BTC50%・ETH30%・ステーブルコイン20%」というバランスなら、大きな値動きに左右されにくくなります。  

特にステーブルコイン（USDCやUSDT）は、価格変動がほぼないのでリスクヘッジに最適です。  

この構成なら、暴落時でも大きなダメージを受けにくく、安心して長期保有できます。  

② バランス型ポートフォリオ（リスクとリターンの両立）

「リスクを抑えつつ、しっかりリターンも狙いたい」という人におすすめの構成です。  

ビットコインとイーサリアムを中心にしつつ、一部アルトコインを組み込むのがポイント。  

例えば、「BTC40%・ETH30%・アルトコイン20%・ステーブルコイン10%」といった配分が考えられます。  

アルトコインには、ソラナ（SOL）やポルカドット（DOT）、アバランチ（AVAX）などの時価総額が高めのものを選ぶと安定しやすいです。  

このポートフォリオなら、価格の上下をある程度抑えつつ、長期的な成長を狙えます。  

③ 高リスク型ポートフォリオ（攻めの投資）

「大きく増やしたい！リスクを取ってもいい！」という人向けの戦略です。  

高リスク型では、アルトコインや新興プロジェクトの比率を高めるのが特徴。  

例えば、「BTC30%・ETH20%・アルトコイン40%・ステーブルコイン10%」という配分なら、短期間での大きなリターンを狙えます。  

ただし、価格変動が激しいため、こまめに情報をチェックし、状況に応じた調整が必要です。  

「ギャンブルにならない範囲で、余剰資金の中で運用する」のが大前提ですよ！

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暗号資産ポートフォリオを長期で運用するコツ

暗号資産は価格の変動が大きいため、長期運用には工夫が必要です。  

短期間の値動きに振り回されず、安定した資産形成を目指す方法を知っておきましょう。  

ここでは、長期運用に役立つ3つの重要ポイントを紹介します。  

これらを意識すれば、より安心して暗号資産を活用できますよ！  

① 市場のトレンドを定期的にチェックする

長期投資とはいえ、市場の動向を無視するのはNGです。  

暗号資産の世界は変化が激しく、新しい技術や規制が価格に大きな影響を与えます。  

例えば、2021年に中国が仮想通貨の全面禁止を発表した際、多くのコインが大幅に下落しました。  

逆に、2024年のビットコインETFの承認は、価格上昇の要因になっています。  

このように、定期的にニュースをチェックするだけで、適切な判断がしやすくなります。  

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② ステーブルコインを活用して価格変動に備える

暗号資産の価格は日々大きく変動します。  

急な下落に備えるために、一部の資産をステーブルコイン（USDTやUSDC）で持っておくのが有効です。  

例えば、相場が好調なときに一部の利益を確定し、ステーブルコインに変えておけば、大きな暴落時に安く買い戻すチャンスを作れます。  

特に、長期運用では「利確（利益確定）のタイミング」が重要になるので、価格の上げ下げに応じてバランスを取ることが大切です。  

これなら、資産を減らさずにポートフォリオを安定させることができますよ！  

③ 暗号資産以外の資産と組み合わせて安定性を高める

暗号資産だけに投資するのは、リスクが高すぎる可能性があります。  

価格の変動が激しいため、株式や債券、不動産など他の資産と組み合わせるのがポイントです。  

例えば、「暗号資産50%・株式30%・債券20%」のようにバランスを取ると、全体の安定性が向上します。  

特に株式市場が不調なとき、暗号資産が上昇するケースもあるので、リスク分散の効果があります。  

無理に暗号資産だけで運用するのではなく、トータルの資産形成を考えてポートフォリオを組むことが大切です。  

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まとめ

暗号資産のポートフォリオを組む際は、分散投資・リスク管理・定期的な調整が欠かせません。  

特に初心者は、ビットコインやステーブルコインを中心にして、安定性を確保するのがおすすめです。  

ポートフォリオの組み方にはさまざまなスタイルがあるので、自分に合ったバランスを見つけることが大切です。  

また、長期で運用する場合は、市場のトレンドをチェックし、ポートフォリオを定期的に見直すことが重要になります。  

ただし、暗号資産の投資は自己責任です。  

相場は常に変動し、予測が難しいため、しっかりと勉強しながら運用する姿勢が求められます。  

しかし、学びながら投資を続けることで、金融リテラシーが向上し、より良い判断ができるようになります。  

そして何より、暗号資産運用は楽しむことも大切です。  

価格の上下に一喜一憂するのではなく、長期的な視点で成長を見守りながら、自分なりの投資スタイルを築いていきましょう！